Visión general
El cobro es el corazón del módulo. Creas un cobro con valor, descripción e ítems, eliges el método (PIX, boleto o tarjeta vía checkout alojado) y lo envías directo en la conversación. El cliente recibe una tarjeta de pago en la propia ventana — con el QR y el copiar y pegar del PIX, la línea del boleto o el enlace del checkout — y el estado se actualiza cuando la pasarela confirma.
Hay tres formas de iniciar un cobro: único (tecleas los valores), desde el catálogo (eliges productos listos) o desde un negocio del CRM (reutilizas el valor ya registrado).
Requisitos previos
- Una pasarela conectada y válida (consulta Conectar pasarela).
- Para cobrar desde el catálogo, el módulo de Catálogo habilitado con productos registrados.
- Para cobrar desde un negocio, el módulo de CRM habilitado y un negocio con valor.
- Un contacto con datos mínimos (nombre y, idealmente, correo y teléfono) para el cliente de la pasarela.
Paso a paso
- En una conversación, abre la acción de crear cobro (o créalo desde el área de Pagos).
- Elige el origen del valor:
- Único: ingresa valor, descripción y, si quieres, ítems (líneas de cobro).
- Catálogo: selecciona los productos; el valor se suma automáticamente.
- Negocio: selecciona un negocio del CRM; el valor se reutiliza.
- Selecciona el método de pago: PIX, boleto o tarjeta (checkout alojado).
- (Opcional) Aplica un descuento o ajusta el valor — consulta Descuentos y ajuste de valor.
- Define el vencimiento, cuando aplique.
- Crea el cobro. La plataforma genera el PIX (QR + copiar y pegar), el boleto (línea) o el enlace del checkout, según el método.
- Envíalo en la conversación: la tarjeta de pago aparece para el cliente en la misma ventana.
- Observa el estado pasar de pendiente a pagado automáticamente cuando la pasarela confirme.
Configuración y opciones
- Métodos: PIX (QR + copiar y pegar), boleto (línea/PDF) y tarjeta vía checkout alojado — la plataforma nunca pide el número de tarjeta.
- Ítems (líneas de cobro): describe cada producto/servicio con cantidad y valor; el total es la suma de las líneas.
- Vencimiento: fecha límite para PIX/boleto.
- Marcar como pagado manualmente: registra pagos recibidos por fuera (cuando la pasarela lo admita) para mantener el historial coherente.
- Reenviar: puedes reenviar la tarjeta de pago en la conversación en cualquier momento.
Casos de uso
- Cerrar la venta en WhatsApp y mandar el PIX al instante.
- Armar un cobro con varios ítems desde el catálogo.
- Cobrar un negocio ganado en el CRM sin volver a teclear el valor.
- Ofrecer al cliente elegir entre PIX y tarjeta.
Consejos, límites y buenas prácticas
- Los valores van en unidades mayores (R$ 49,90 =
49.90); el total es la suma de precio × cantidad de las líneas — nunca dividas por 100. - La tarjeta siempre pasa por el checkout alojado de la pasarela: cero datos de tarjeta en la plataforma.
- Confirma el nombre y el contacto del cliente antes de crear — la pasarela usa esos datos para identificar al pagador.
- No confíes en la pantalla de "éxito": el estado real llega por el webhook.
Solución de problemas
- Error al crear el cobro: verifica que la pasarela esté conectada y que el contacto tenga los datos mínimos.
- El cliente no recibió el PIX: reenvía la tarjeta de pago en la conversación.
- Pagado pero sigue pendiente: revisa la configuración del webhook (consulta Reembolsos, webhooks e informes).
- Recurso no disponible (p. ej., tarjeta): puede ser una limitación de la pasarela elegida — consulta la matriz de capacidades en Conectar pasarela.