Assinaturas e planos recorrentes

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Conversa Labs

Última atualização em 13 de out de 2026

Visão geral

Para receitas que se repetem (mensalidades, planos de serviço, retainers), use assinaturas. Você define o valor e o ciclo (semanal, mensal, anual, etc.), e o gateway gera as cobranças recorrentes automaticamente. A ConversaLabs espelha cada cobrança gerada e o estado da assinatura (ativa, pausada, cancelada), além de alimentar os indicadores de MRR e churn nos relatórios.

Você também pode usar planos locais reutilizáveis: eles guardam conexão, valor, moeda e ciclo para vários assinantes. Ao criar cada assinatura, a plataforma envia a recorrência ao gateway; ter um plano local não significa que uma entidade de plano já exista no painel do gateway.

Pré-requisitos

Um gateway conectado que suporte assinaturas (Asaas e Mercado Pago suportam).
Para usar um plano reutilizável, mantenha ativa a conexão vinculada a ele. A moeda do plano deve ser a moeda de liquidação dessa conexão.
Um contato/cliente com dados válidos no gateway.

Passo a passo

Na área de Pagamentos, escolha criar uma assinatura.
Selecione o gateway (a conexão) e o cliente (contato).
Defina o valor e o ciclo de cobrança (por exemplo, mensal).
Defina a data da próxima cobrança e o método (PIX, boleto ou cartão, conforme o gateway).
(Opcional, conforme a conexão) Defina o máximo de cobranças ou uma data final. O ciclo bimestral também aparece quando a conexão o oferece.
(Opcional) Selecione um plano local. A conexão, o valor, a moeda e o ciclo são preenchidos e bloqueados para manter a assinatura coerente com o modelo escolhido.
Salve. O gateway passa a gerar as cobranças no ciclo definido.
Acompanhe cada cobrança gerada e o estado da assinatura na plataforma; o cliente recebe a cobrança normalmente.

Configurações & opções

Cobrar uma empresa (PJ)

Escolha o contato responsável. Na conversa, esse contato permanece como contexto do atendimento.
Em Pagador, escolha Empresa e selecione uma empresa vinculada ao contato. Essa escolha é explícita: o vínculo do CRM ou um produto do catálogo não define sozinho quem paga.
Confira o cadastro da empresa: razão social e CNPJ, além de e-mail, telefone e endereço exigidos pelo gateway e pelo método. Os dados fiscais do pagador vêm da empresa escolhida; os dados pessoais do contato não substituem esse cadastro.
Se a lista estiver carregando ou falhar, aguarde ou use Tentar novamente. A plataforma não transforma uma falha de carregamento em ausência de empresas. Empresa sem cadastro obrigatório completo não deve ser faturada como contato para contornar o erro.

A criação em contexto de conversa continua exigindo o contato responsável. Uma assinatura importada ou registrada sem contato não equivale a um fluxo completo de atendimento na conversa. No Asaas, não presuma que alterar a empresa na plataforma sincroniza automaticamente todos os dados de um cliente já existente: confira razão social, e-mail e endereço também no gateway.

Planos de cobrança e carnê

O parcelamento nativo mensal emite as parcelas no gateway. A recorrência limitada tem uma quantidade final, mas emite cobranças progressivamente: o cronograma previsto não é um boleto já emitido. O plano de cobrança também é diferente do modelo reutilizável de assinatura disponível em Planos.

Em Condições de pagamento, confira os padrões da conexão e ajuste somente o necessário na cobrança. Um campo vazio não envia uma substituição explícita. As configurações de multa e juros da conta Asaas não podem ser consultadas pela API; confira-as no painel do provedor quando necessário.

Ciclo: semanal, quinzenal, mensal, bimestral (Asaas), trimestral, semestral ou anual. A tela mostra apenas os ciclos oferecidos pela conexão.
Limites da recorrência: máximo de cobranças encerra após uma quantidade de ciclos; data final (Asaas) encerra no limite informado e nunca pode ficar antes da primeira cobrança. A data final também pode ser ajustada depois em Editar assinatura; o máximo de cobranças é definido na criação.
Assinatura não é parcelamento: o gateway cobra o valor uma vez em cada ciclo. Para dividir uma compra única em parcelas, use a modalidade de plano de cobrança compatível com o método.
Estado da assinatura: ativa, pausada, cancelada — refletido a partir das notificações do gateway.
Planos locais: crie um modelo uma vez e reutilize-o em várias assinaturas compatíveis. O gateway continua recebendo e executando cada assinatura.
Cancelamento: cancele a assinatura na plataforma; o gateway interrompe as próximas cobranças.
Cobranças geradas: cada ciclo vira uma cobrança espelhada, com seu próprio status.

Sem cliente vinculado

Uma assinatura que veio do gateway pode chegar sem cliente vinculado: o pagador informado lá não correspondeu com exatidão a nenhum contato desta conta. Ela é registrada assim de propósito, com um selo Sem cliente, em vez de desaparecer — o dinheiro continua visível e o vínculo pode ser feito depois. Use o filtro de vínculo na lista para ver só essas.

Enquanto estiver sem cliente, a assinatura não abre negócio, não pontua o lead e não dispara ação que dependa de uma pessoa. Em regras de automação, use a condição Contato vinculado à assinatura com "está presente" para só agir quando houver alguém do outro lado.

Corrigir cliente e vínculos

Na linha da assinatura, use Corrigir cliente e vínculos quando o contato estiver ausente ou errado.
Escolha um contato existente ou proponha um novo com nome e pelo menos e-mail, telefone ou documento. Revise também organização e plano alcançados pela mesma assinatura.
Para trocar um vínculo que já está preenchido, confirme a substituição — a plataforma pede essa confirmação explícita para não sobrescrever um vínculo correto por engano.
Essa ação nunca muda valor, ciclo, estado, próxima cobrança nem identificador do gateway. Para esses fatos, use Editar assinatura ou corrija na origem.

Casos de uso

Mensalidade de um serviço de assinatura.
Plano recorrente de suporte ou consultoria (retainer).
Clube/assinatura de conteúdo com renovação automática.

Dicas, limites e boas práticas

Se a rede falhar ao criar, tente novamente sem fechar o formulário: a mesma operação é retomada e uma resposta incerta do gateway nunca dispara outra assinatura às cegas.
A recorrência é delegada ao gateway — ele é quem gera e cobra cada ciclo; a plataforma reflete o resultado.
Use planos locais quando muitos clientes assinam a mesma oferta — fica mais fácil manter conexão, preço, moeda e ciclo consistentes.
O MRR dos relatórios normaliza cada assinatura ativa para um valor mensal equivalente; o churn considera as canceladas no período.
Comunique claramente ao cliente o ciclo e o valor antes de ativar a assinatura.

Solução de problemas

A próxima cobrança não foi gerada: confirme o estado da assinatura (pode estar pausada ou cancelada) e a configuração do webhook.
Planos não aparecem: confirme que o plano não está arquivado, que sua conexão está ativa, que suporta assinaturas e que a moeda do plano corresponde à moeda de liquidação.
Cancelei e ainda cobrou: verifique se o cancelamento foi confirmado pelo gateway; o efeito vale para os próximos ciclos.